Банкротство подрядчика: тактика кредитора

Банкротство подрядчика ставит заказчика перед выбором: ждать расчётов по остаточному принципу или активно защищать деньги в деле о несостоятельности. Адвокат по строительным спорам выстраивает тактику кредитора по четырём линиям: своевременно включить требование в реестр, контролировать арбитражного управляющего, оспорить сделки, которыми из подрядчика выводили активы, и добиваться субсидиарной ответственности тех, кто компанией управлял. Первый срок жёсткий. В процедуре наблюдения требование заявляют в течение 30 дней с публикации о её введении, в конкурсном производстве в течение двух месяцев с публикации об открытии процедуры.

Сведения о деле публикуются на Федресурсе и в газете «Коммерсантъ», а само дело рассматривает арбитражный суд по месту нахождения подрядчика. Заказчику обычно есть что заявить: неотработанный аванс, неустойка за просрочку, стоимость устранения недостатков другим подрядчиком, убытки от расторжения договора. Параллельно стоит проверить банковские гарантии, удержания и обеспечение исполнения контракта. Часть денег можно вернуть вне реестра.

Первые признаки и действия до возбуждения дела

Банкротству подрядчика почти всегда предшествует заметный период. Бригады уходят с объекта, субподрядчики пишут о неоплате, у компании появляются блокировки счетов по решениям налогового органа. В картотеке арбитражных дел растёт число исков от поставщиков. На Федресурсе появляется сообщение кредитора о намерении обратиться с заявлением о банкротстве: закон требует опубликовать его не менее чем за 15 дней до подачи.

В этот период заказчику полезно сделать три вещи. Во-первых, зафиксировать объём и качество выполненного: провести совместный осмотр, составить акт с участием подрядчика или, при его неявке, с независимым специалистом. Во-вторых, обдумать расторжение договора и момент направления уведомления. В-третьих, получить от подрядчика исполнительную документацию, ключи, пропуска и материалы заказчика, пока это можно сделать без управляющего.

Стоит взвесить и вариант самостоятельной подачи заявления о банкротстве. Кредитор с решением суда о взыскании долга свыше установленного законом порога вправе сам инициировать дело. Заявитель предлагает кандидатуру управляющего или саморегулируемую организацию, из которой его выберут. Это даёт влияние на ход процедуры, но заявитель рискует оплатить расходы на неё, если у должника не окажется имущества.

Реестр: что и как заявлять заказчику

Требование подаётся в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве. Копии направляют должнику и арбитражному управляющему. К заявлению прикладывают договор подряда, платёжные поручения на аванс, акты, переписку о нарушениях, уведомление о расторжении, расчёт суммы. Если у кредитора уже есть судебное решение, суд не пересматривает его по существу, а лишь проверяет, не исполнено ли оно.

Аванс, перечисленный подрядчику до возбуждения дела, по общему подходу включается в реестр, даже если договор расторгнут позже. Неустойку учитывают в реестре отдельно: она удовлетворяется после погашения основного долга и процентов. Требование о стоимости устранения недостатков третьими лицами доказывают актом о дефектах, договором с исправляющей организацией, актами и оплатой. Удобно заявить всё сразу одним заявлением с раздельными расчётами по каждой позиции. Аванс за плиты, которые поставщик так и не отгрузил, вносят в реестр требований кредиторов, и это касается гранита Жельтау.

Суд проверяет обоснованность требований строже, чем в обычном исковом споре. Включение влияет на голоса на собрании и на долю других кредиторов, поэтому другие кредиторы и управляющий вправе возражать. Повышенный стандарт доказывания применяют к аффилированным кредиторам: суды проверяют реальность хозяйственных отношений, а не только наличие бумаг. Заказчику, не связанному с подрядчиком, этот стандарт помогает, когда он сам возражает против дружественных требований.

Сальдирование и обеспечение: деньги вне общей очереди

Закон о банкротстве ограничивает зачёт встречных требований после введения процедур. Однако в подрядных отношениях часто работает другой механизм, сальдирование. Если по одному договору заказчик должен подрядчику за принятые работы, а подрядчик должен заказчику неустойку или возмещение за дефекты, суд вправе определить итоговое сальдо. Это не зачёт, а расчёт конечного обязательства по одной сделке. Высшая судебная инстанция признаёт такой подход в делах по договорам подряда.

Гарантийное удержание тоже входит в сальдо. Если договор позволяет заказчику удерживать часть цены до окончания гарантийного срока и покрывать из неё расходы на исправление дефектов, управляющий не вправе требовать всю сумму. Важно, чтобы условие было сформулировано как часть порядка определения цены, а не как обычная отсрочка платежа.

Банковская гарантия возврата аванса или исполнения контракта остаётся самостоятельным обязательством банка. Банкротство подрядчика на неё не влияет, требование к гаранту предъявляют в сроки, указанные в самой гарантии. По строительным договорам, заключённым на торгах, можно рассмотреть и компенсационный фонд саморегулируемой организации: Градостроительный кодекс РФ (статья 60.1) предусматривает её субсидиарную ответственность по таким договорам в установленных пределах.

Объект, материалы и документация: неденежные вопросы заказчика

Для заказчика деньги не всегда главное. Объект стоит, график сдан, нужно срочно передать работы другому подрядчику. Если договор с банкротом не расторгнут, управляющий вправе сам отказаться от его исполнения, когда сделка мешает восстановлению платёжеспособности или влечёт убытки. Ждать этого решения заказчику невыгодно. Чаще разумнее расторгнуть договор самому по основаниям, предусмотренным договором и Гражданским кодексом: просрочка, при которой окончание работ к сроку явно невозможно, или неустранение недостатков.

Материалы и оборудование, переданные подрядчику заказчиком, остаются собственностью заказчика. В конкурсную массу они не входят. Если управляющий включил их в инвентаризационную опись, заказчик заявляет об исключении имущества из массы и прикладывает накладные на передачу давальческих материалов, отчёты подрядчика об их расходовании и акт осмотра остатков на объекте. Затягивать нельзя: после продажи на торгах вернуть вещь сложнее, остаётся лишь денежное требование.

Исполнительная документация, акты скрытых работ, сертификаты на материалы и результаты испытаний нужны для ввода объекта в эксплуатацию. Заказчик вправе потребовать их у управляющего, который обязан принять дела подрядчика у бывшего руководителя. Если бумаги не передаются, по ним проводят обследование силами нового подрядчика или специализированной организации. Расходы на восстановление документации включают в требование к должнику, а при уклонении бывшего директора от передачи бумаг этот факт пригодится для субсидиарной ответственности.

Площадку освобождают по акту с участием управляющего. В акте фиксируют объём и состояние незавершённых работ, перечень оставленной техники и бытовых городков, показания приборов учёта. Такой акт становится основой для расчёта сальдо и для претензий к новому подрядчику, если позже обнаружатся дефекты: становится видно, на каком этапе работы остановил прежний исполнитель.

Контроль: собрание кредиторов и арбитражный управляющий

Включение в реестр даёт право голосовать на собрании кредиторов. Число голосов пропорционально сумме основного требования, неустойка в голосах не учитывается. Собрание утверждает отчёты, выбирает комитет кредиторов, согласует порядок продажи имущества. Кредитор с десятью и более процентами требований вправе потребовать созыва собрания и включить в повестку свои вопросы.

Управляющий обязан действовать добросовестно и в интересах всех кредиторов. Кредитор вправе знакомиться с его отчётами и документами, запрашивать сведения о поиске имущества, о судьбе дебиторской задолженности подрядчика перед другими заказчиками. Для строительной компании дебиторка, гарантийные удержания у других заказчиков и техника на объектах часто составляют главный актив. Если управляющий их не взыскивает и не ищет, кредитор указывает на это в жалобе.

Жалоба на действия управляющего подаётся в арбитражный суд в рамках дела о банкротстве. Её удовлетворение может повлечь отстранение управляющего и возмещение убытков за счёт его страховки. Чтобы жалоба сработала, нужно показать конкретное бездействие и вред: не подан иск к дебитору, пропущен срок на оспаривание сделки, имущество продано ниже рыночной цены.

Оспаривание сделок подрядчика

Глава III.1 Закона о банкротстве позволяет оспаривать подозрительные сделки и сделки с предпочтением. Подозрительные сделки делятся на два вида: неравноценные, совершённые за год до принятия заявления или позже, и сделки с целью причинить вред кредиторам, совершённые за три года. Сделки с предпочтением выделяют одного кредитора перед остальными, для них установлены короткие периоды подозрительности в один и шесть месяцев.

Для строительной компании типичные схемы вывода активов узнаваемы. Техника продаётся аффилированной фирме по заниженной цене. Право требования к заказчику по крупному объекту уступается без оплаты. Работы передаются «новой» компании с тем же составом рабочих, а прежний подрядчик остаётся с долгами. Деньги от заказчиков уходят на счёт связанного субподрядчика по фиктивным актам.

Заявление об оспаривании подаёт управляющий. Кредитор вправе подать его сам, если размер его требований превышает десять процентов от общего объёма реестра без учёта аффилированных лиц. Кредитор с меньшей долей предлагает управляющему оспорить конкретную сделку, а при отказе обжалует бездействие. Срок давности по таким заявлениям сокращённый, один год. Проще всего его не пропустить, если анализ выписок по счетам запросить у управляющего в первые месяцы процедуры.

Оспаривание может ударить и по самому заказчику. Если незадолго до банкротства подрядчик вернул ему часть аванса или заказчик удержал неустойку из оплаты, управляющий попытается признать это предпочтением. Защита строится на нескольких доводах: удержание было сальдированием по одному договору, а не зачётом; платёж относился к обычной хозяйственной деятельности и не превышал одного процента стоимости активов должника; заказчик не знал о неплатёжеспособности подрядчика. Документы по каждому доводу лучше собрать до того, как придёт заявление управляющего.

Субсидиарная ответственность контролирующих лиц

Когда имущества подрядчика не хватает, последним источником становятся руководитель, участники и фактические бенефициары. Глава III.2 Закона о банкротстве устанавливает два основных основания. Первое возникает, если их действия привели к невозможности полностью погасить требования кредиторов. Второе связано с тем, что руководитель не подал заявление о банкротстве, когда компания уже не могла платить.

Закон облегчает кредитору доказывание с помощью презумпций. Вина контролирующего лица предполагается, если бухгалтерская документация не передана управляющему или искажена. Та же презумпция действует, если существенный вред причинён сделками, которые затем признаны недействительными. Подробные разъяснения дал Пленум ВС РФ в постановлении № 53 от 21.12.2017, на которое опираются суды при оценке номинальных директоров и бенефициаров.

После установления размера ответственности кредитор выбирает способ распоряжения требованием: взыскать его самостоятельно, продать на торгах или уступить часть. Если дело о банкротстве прекращено из-за отсутствия средств, заявление о субсидиарной ответственности можно подать вне процедуры. Это важно для заказчика, у которого аванс ушёл подрядчику, исчезнувшему с объекта. Оценку перспектив начинают с анализа публичных данных о руководителе, участниках и связанных компаниях, а затем запрашивают документы через суд. По этим материалам становится понятно, на какой из четырёх линий кредитор вернёт больше и с чего начать.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта stroitelnyespory1@gmail.com